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Intervista a Natascia Angelini da Sanpaolo Invest Piemonte 19 dicembre 2023
Sanpaolo Invest Piemonte è in continua evoluzione e innovazione, con una particolare
attenzione all’integrazione di nuovi strumenti che possano favorire il lavoro dei nostri
consulenti, per la soddisfazione dei nostri clienti.
L’Intelligenza Artificiale è un alleato potente al fine di personalizzare i servizi bancari.
In merito a questa tecnologia avanzata, abbiamo chiesto a Natascia Angelini, docente
specializzata in AI, di parlarne proprio in relazione alla nostra professione.
Natascia è docente di Matematica generale e finanziaria, Metodi quantitativi per economisti
e Finanza all’Università di Bologna. E’ inoltre Chief Research & Innovation Officer di
EMC³ Solution, società di consulenza e formazione.
Natascia, come può l’Intelligenza Artificiale migliorare la comprensione delle esigenze
e delle preferenze degli investitori, contribuendo così a una consulenza mirata ed
efficace, a supporto della profilazione clienti?
L’Intelligenza Artificiale è uno strumento ideale per la profilazione clienti nel settore
finanziario. Analizzando vasti set di dati per identificare tendenze e comportamenti specifici
degli investitori, è possibile categorizzare i clienti in una delle quattro personalità
finanziarie:
• Guardiano
• Idealista
• Razionale
• Intraprendente
Questa classificazione permette ai consulenti di offrire proposte di investimento che si
adattino al profilo individuale. Per esempio, l’AI può rilevare preferenze per
investimenti a basso rischio o interesse per tematiche di sostenibilità, consentendo ai
consulenti di proporre soluzioni finanziarie in linea con le aspettative e i valori del
cliente.
Inoltre, la capacità di prevedere cambiamenti nelle esigenze finanziarie attraverso modelli
predittivi può guidare una pianificazione futura con maggior precisione.
In che modo l’AI può aiutare i consulenti finanziari a personalizzare i loro servizi,
trasformando un’offerta generica in una soluzione su misura per le esigenze
specifiche di un cliente?
L’Intelligenza Artificiale, dopo aver classificato il cliente in una delle quattro personalità
finanziarie, suggerisce prodotti specifici che rispecchiano il suo profilo. Ad esempio, per un
profilo “Guardiano” verranno suggeriti investimenti a basso rischio, che mirano alla
protezione del capitale, mentre per un “Intraprendente” l’AI raccomanderà strategie
innovative ad alto potenziale, seppur più rischiose. Per un cliente “’Idealista” selezionerà investimenti etici e sostenibili e infine, per il cliente “Razionale” verranno proposti
prodotti finanziari di maggior complessità.
Il supporto dell’Intelligenza Artificiale consente ai consulenti finanziari di offrire consigli
personalizzati, che vadano a soddisfare le aspettative del cliente e siano in linea con le sue
preferenze di rischio e i suoi obiettivi finanziari.
In che modo l’Intelligenza Artificiale può semplificare le attività quotidiane di un
consulente finanziario, come la redazione di e-mail o la realizzazione di contenuti per
LinkedIn, aumentando la sua efficienza e consentendogli di dedicare più tempo
all’interazione diretta con i clienti?
L’Intelligenza Artificiale può semplificare notevolmente le attività quotidiane dei
consulenti finanziari. L’AI è in grado di generare bozze di e-mail personalizzate per i
clienti, tenendo conto delle loro preferenze e del loro stile comunicativo. Inoltre, può aiutare
a realizzare contenuti coinvolgenti e pertinenti per LinkedIn, migliorando la visibilità e il
personal branding del consulente.
La tecnologia avanzata permette al consulente finanziario di concentrarsi sugli aspetti più strategici del suo lavoro, come la costruzione di relazioni solide con i clienti e la pianificazione finanziaria, offrendo servizi di valore.
L’AI è in grado di offrire supporto anche nelle relazioni tra consulente e cliente?
Per facilitare l’interazione con i clienti, l’Intelligenza Artificiale genera storytelling
personalizzati e analisi dettagliate. Per interagire con un cliente classificato come
“Guardiano”, ad esempio. l’AI può basare lo stile comunicativo di una conversazione
incentrato sulla sicurezza e protezione del capitale. Questo approccio rende i consigli del
consulente più coinvolgenti e rilevanti, creando una connessione emotiva con il cliente
per rafforzare la percezione della strategia del consulente.
Guardando al futuro, quali sono le maggiori sfide e opportunità che prevedi per
l’impiego dell’Intelligenza Artificiale nel settore della consulenza finanziaria?
Le opportunità offerte da questa potente innovazione sono notevoli: nel settore finanziario
l’AI potrebbe evolvere per offrire analisi ancora più precise e personalizzate,
utilizzando tecniche di apprendimento automatico più avanzate e consentendo ai consulenti
di anticipare le esigenze dei clienti, basandosi su modelli predittivi più accurati e
complessi.
Questo porterà a una migliore identificazione delle opportunità di investimento e a una
gestione del rischio più sofisticata.
Un’area promettente è l’interpretazione dei segnali emotivi dei clienti, che migliorerà la personalizzazione delle strategie di investimento e la comunicazione tra consulente e
cliente.
Inoltre, con la capacità di prevedere tendenze di mercato in tempo reale, l’AI consentirà
ai consulenti di offrire consigli più reattivi e proattivi, rafforzando la fiducia e l’efficacia
delle relazioni con i clienti.
Un ringraziamento sentito a Natascia Angelini, per averci fornito un’ampia e illuminante
prospettiva sull’integrazione dell’AI nel campo finanziario.
È fondamentale partecipare attivamente a questo processo di innovazione, per includere
l’Intelligenza Artificiale come strumento strategico del business finanziario.
Fonte: LinkedIn
